Kriptovalūtu un virtuālo aktīvu licences

•

Kriptoaktīvu pakalpojumu sniedzēja (CASP) licence Latvijā: dokumentu sagatavošana un pieteikums Latvijas Bankai saskaņā ar MiCA regulu.

Kriptovalūtu un virtuālo aktīvu licences iegūšana Latvijā

Ievads un aktualitāte

‍

No 2024. gada 30. decembra stājās spēkā jauni ES noteikumi, kas regulē kriptoaktīvu pakalpojumu sniedzēju (CASP – Crypto-Asset Service Providers) darbību. Latvijā licenci izsniedz Latvijas Banka saskaņā ar Regulu (ES) 2023/1114 par kriptoaktīvu tirgiem (MiCA).

Saskaņā ar Latvijas Banka datiem, kriptoaktīvu tirgus ES 2025. gadā pieaugs par vairāk nekā 25%, padarot licenci par obligātu priekšnoteikumu likumīgai darbībai un klientu uzticības veidošanai.

‍

Galvenās prasības CASP licences iegūšanai

‍

Juridiskā persona: Uzņēmumam jābūt reģistrētam Latvijā vai citā ES dalībvalstī.
Minimālais kapitāls: No 50 000 līdz 150 000 eiro atkarībā no pakalpojumu veida.
Kvalificēta vadība: Menedžmentam jābūt pieredzei finanšu vai IT jomā un nevainojamai reputācijai.
AML/KYC procedūras: Naudas atmazgāšanas novēršanas un klientu identifikācijas noteikumu ieviešana.
Biznesa plāns un tehniskā dokumentācija: Pakalpojumu apraksts, platformas struktūra, darījumu organizācija.
Akcionāru un vadības dokumenti: Pierādījums par pieredzi un līdzekļu izcelsmi.

‍

Avots: Latvijas Banka – Crypto-Asset Service Providers

Saņemt konsultāciju

Licences iegūšanas process

Pēc soļu principa licences iegūšana

‍

1. solis: Dokumentu un informācijas sagatavošana.
2. solis: Pieteikuma iesniegšana Latvijas Bankā.
3. solis: Materiālu pārbaude un papildu informācijas pieprasījums.
4. solis: Lēmuma pieņemšana un iekļaušana CASP reģistrā.

‍

Termiņš: 2–4 mēneši
Izmaksas: Atkarīgas no licences veida, ietver valsts nodevas un pamatkapitāla nodrošināšanu.

‍

Priekšrocības un riski

‍

Priekšrocības:

Likumīga darbība ES
Klientu un investoru uzticamība
Pieeja starptautiskajām maksājumu sistēmām
Biznesa mērogojamība

Riski bez licences:

Naudas sodi un darbības apturēšana
Ierobežotas iespējas sadarboties ar bankām un klientiem
Reputācijas zaudēšana

BUJ

Kādi licences veidi pastāv kriptovalūtu uzņēmumiem?
Kriptovalūtas apmaiņa, aktīvu glabāšana (custody), kripto maksājumu pakalpojumi, kriptobiržas, tokenizācija un digitālo aktīvu emisija.

Kāds ir minimālais kapitāls?
No 50 000 līdz 150 000 eiro, atkarībā no pakalpojumu veida.

Kuri orgāni izsniedz licences?
Latvijā – Latvijas Banka, citās ES valstīs – atbilstošie finanšu regulatori.

Cik ilgā laikā iespējams saņemt licenci?
Parasti 2–4 mēneši pilnīgas dokumentācijas iesniegšanas gadījumā.

Vai vadībai jābūt IT vai finanšu pieredzei?
Jā, vadībai jābūt atbilstošai kvalifikācijai un pieredzei finanšu jomā.

‍

Saņemt konsultāciju